- 투자에 진입한 젊은 세대가 주목한 ETF 트렌드 분석
최근 몇 년 사이 MZ세대(밀레니얼+Z세대)의 자산 관리에 대한 관심이 빠르게 증가하면서, 투자 방식에도 변화가 나타나고 있습니다. 특히 고위험·고수익을 좇는 투자보다는 장기적 관점에서 리스크를 분산하고, 소액으로 시작할 수 있는 ‘ETF(상장지수펀드)’ 투자가 눈에 띄게 늘고 있습니다.
ETF는 특정 지수나 자산군의 움직임을 추종하는 상품으로, 개별 종목보다 분산 투자 효과가 뛰어나며, 거래도 일반 주식처럼 편리하게 할 수 있는 것이 장점입니다.
이러한 특징 덕분에 주식에 입문하는 MZ세대 투자자들이 ETF를 재테크의 첫걸음으로 삼는 경우가 많습니다.
이 글에서는 MZ세대가 실제로 많이 투자하고 있는 ETF가 어떤 것들이 있는지,
그 이유와 트렌드, 그리고 주의할 점까지 객관적으로 정리해보겠습니다.
1. MZ세대가 ETF에 주목하는 이유
MZ세대가 ETF에 투자하는 주요 이유는 다음과 같습니다.
① 소액으로 분산 투자 가능
ETF는 수십 개의 종목을 묶은 형태이므로, 한 단위만 매수해도 다양한 기업에 동시에 투자하는 효과를 얻을 수 있습니다. 예를 들어 KOSPI200 ETF 하나만 사도 삼성전자부터 현대차, 카카오까지 포함된 종목들에 투자하게 됩니다.
② 주식처럼 사고팔 수 있는 편리함
ETF는 펀드처럼 느리게 굴러가는 것이 아니라, 주식과 똑같이 실시간으로 거래가 가능합니다.
시세 변동에 바로 대응할 수 있고, 앱으로 쉽게 주문이 가능해 MZ세대의 모바일 중심 투자 환경에 잘 맞습니다.
③ 관심 있는 테마에 투자 가능
MZ세대는 단순히 ‘수익률’보다는 자신이 관심 있는 산업이나 트렌드에 투자하는 것에 큰 의미를 둡니다. 예를 들어 2차전지, 메타버스, AI, ESG, 반도체, 리츠(REITs) 등 다양한 분야의 ETF를 통해 개인적인 가치관과 투자 방향을 일치시킬 수 있습니다.
2. 실제로 많이 사는 ETF는 어떤 것들이 있을까?
국내 주요 증권사 및 한국예탁결제원에서 발표한 자료에 따르면,
2024년 기준 MZ세대 투자자들이 가장 많이 보유한 ETF는 아래와 같은 특징을 갖습니다.
■ 국내 대표 지수를 추종하는 ETF
① TIGER 차이나전기차SOLACTIVE
- 중국의 전기차 관련 기업(니오, 샤오펑 등)에 분산 투자하는 ETF
- 2차전지 및 친환경 트렌드에 관심 있는 MZ세대에게 인기가 높습니다.
② KODEX 2차전지산업
- 국내 2차전지 관련 주요 기업(LG에너지솔루션, 에코프로비엠 등)에 투자
- 국내 성장 산업 중 하나인 만큼, 장기 투자를 목적으로 많이 선택됩니다.
③ TIGER 미국나스닥100
- 애플, 마이크로소프트, 테슬라, 엔비디아 등 미국 대형 기술주 중심의 ETF
- MZ세대가 선호하는 글로벌 기업들이 포함되어 있어 선호도가 높습니다.
■ 배당 중심 ETF
① KODEX 고배당
- 배당 수익률이 높은 국내 종목 위주 구성
- 배당금을 월급처럼 받고 싶어하는 투자자들에게 매력적인 선택입니다.
② TIGER 미국S&P500배당귀족
- 25년 이상 배당금을 증가시켜온 ‘배당 귀족’ 기업들에 투자
- 안정성과 수익성을 동시에 추구하는 MZ세대에게 적합한 상품입니다.
■ 글로벌 트렌드에 기반한 ETF
① TIGER AI반도체TOP10
- AI 기술과 관련된 글로벌 반도체 기업(엔비디아, TSMC 등)에 집중 투자
- 생성형 AI, 인공지능 가속화에 따른 성장 기대감으로 투자자 유입 중입니다.
② KODEX K-메타버스액티브
- 메타버스 관련 국내 기업을 추종
- 다소 변동성은 크지만 MZ세대의 관심 산업이라는 점에서 지속적인 관심을 받고 있습니다.
3. 테마형 ETF, 신중한 접근이 필요하다
MZ세대가 선호하는 ETF 중에는 특정 산업에 집중된 ‘테마형 ETF’가 많습니다.
이는 흥미를 유발하고 직관적으로 매력적인 테마일 수 있으나, 단점도 함께 존재합니다.
- 특정 산업에 집중되어 있어, 리스크가 높고 변동성이 큼
- 예를 들어, 2차전지 ETF는 최근 1~2년간 높은 수익률을 기록했지만, 단기간 급락하기도 했음
- 해당 산업의 규제, 수요 변동, 정부 정책 등 외부 요인에 매우 민감함
따라서 테마형 ETF에 투자할 경우에는 분산 포트폴리오를 구성하거나, 투자 비중을 조절하는 것이 필요합니다.
특정 ETF에 올인하거나, 단기간에 큰 수익을 노리는 전략은 바람직하지 않습니다.
4. ETF 선택 시 고려해야 할 3가지
ETF는 투자 상품이긴 하지만, 각 상품마다 구조와 수수료, 투자 목적이 다릅니다.
다음 3가지를 반드시 확인하고 선택하는 것이 좋습니다.
① 추종 지수 확인
ETF는 어떤 지수를 따라가는지에 따라 성격이 완전히 달라집니다.
예: S&P500, 코스피200, 나스닥100, 배당귀족 등
지수를 이해하지 못하면 투자 방향성을 알 수 없습니다.
② 운용 수수료 (총보수)
ETF는 보통 0.1%~1% 사이의 수수료가 있습니다.
장기 보유할수록 수수료 부담이 쌓일 수 있으므로 총보수를 비교해봐야 합니다.
③ 배당 방식 (분배금 재투자 여부)
ETF는 분배금을 직접 지급하거나, 자동으로 재투자하는 방식이 있습니다.
특히 해외 ETF는 배당 소득에 대한 과세가 발생할 수 있으므로 세후 수익률도 함께 따져야 합니다.
ETF는 주식보다 변동성이 적고, 펀드보다 유동성이 뛰어나며, 소액으로 분산 투자가 가능하다는 점에서 MZ세대의 투자 성향과 잘 맞는 상품입니다.
특히 테마형 ETF를 통해 자신이 관심 있는 분야에 투자할 수 있다는 점은 투자에 재미와 동기를 부여하는 요소가 됩니다.
하지만 모든 ETF가 수익을 보장하는 것은 아니며, 구성 종목과 시장 상황, 수수료 구조 등을 꼼꼼히 살펴본 후 선택해야 합니다.
MZ세대 투자자들은 단기 수익보다는 장기적 자산 형성의 수단으로 ETF를 바라보는 태도가 필요합니다.
지금은 선택의 시대입니다. ETF도 매우 다양한 종류가 존재하기 때문에, 단순히 유행하는 상품이 아닌,
나의 투자 목적과 철학에 맞는 ETF를 선택하는 것이 무엇보다 중요합니다.